中信銀行鄭州分行成功堵截傳銷匯款風(fēng)險(xiǎn)事件
更新時(shí)間：2021-7-5 15:50:23 來源：焦作網(wǎng)
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2021年專題區(qū)
2021年6月30日，一對(duì)老年夫婦神色匆忙來到中信銀行鄭州分行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，工作人員了解到客戶的業(yè)務(wù)需求后，因轉(zhuǎn)賬金額較大且收款方為異地公司，于是詳細(xì)詢問了該筆轉(zhuǎn)賬的資金用途以及客戶與收款方的關(guān)系，客戶表示這是朋友介紹的生意，對(duì)方要求打款至指定對(duì)公賬戶。
因客戶年齡較大且收款人為江西某登記結(jié)算中心，引起了柜員的警覺并立即向會(huì)計(jì)經(jīng)理報(bào)告，工作人員通過“天眼查”查詢到該結(jié)算中心工商信息存在異常情況，公司涉及多起司法訴訟，提示的風(fēng)險(xiǎn)信息有上百條，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高。進(jìn)一步核實(shí)客戶轉(zhuǎn)賬用途時(shí)，客戶表示款項(xiàng)用于朋友介紹的名為“陸羽茶”的生意，但是已經(jīng)多年未聯(lián)系該朋友，實(shí)際上對(duì)這個(gè)生意也不是很了解。經(jīng)進(jìn)一步查詢，發(fā)現(xiàn)“陸羽茶交所”這一檢索字段在各大新聞平臺(tái)均有涉嫌多起傳銷行為和資金騙局的新聞報(bào)道，同時(shí)查詢到南通市海門區(qū)人民政府曾發(fā)布“陸羽茶交所”涉嫌非法集資，變相傳銷等違法違規(guī)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示函，存在巨大風(fēng)險(xiǎn)隱患。
中信銀行鄭州分行工作人員建議客戶再進(jìn)一步核實(shí)轉(zhuǎn)款真實(shí)用途，不要盲目轉(zhuǎn)款給陌生人而導(dǎo)致資金損失，會(huì)計(jì)經(jīng)理建議老人將詳細(xì)情況告知有判斷能力的家人，老人表示前期已與家人溝通，但家人并不支持。鑒于上述情況，中信銀行鄭州分行婉拒了客戶轉(zhuǎn)賬需求，成功堵截該筆疑似傳銷行為的轉(zhuǎn)賬案件。后續(xù)也為客戶降低了手機(jī)銀行日轉(zhuǎn)賬限額，重置網(wǎng)銀登錄密碼以防范金融風(fēng)險(xiǎn)。
隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件層出不窮，老年人對(duì)網(wǎng)絡(luò)信息接觸較少，篩選能力不足，防范意識(shí)較為薄弱，逐漸成為詐騙分子的重點(diǎn)對(duì)象。中信銀行鄭州分行將繼續(xù)做好客戶服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防范，不斷提升識(shí)詐敏銳度，切實(shí)保護(hù)好廣大人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。
（中信銀行鄭州分行 陳子楠）
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2021年6月30日，一對(duì)老年夫婦神色匆忙來到中信銀行鄭州分行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，工作人員了解到客戶的業(yè)務(wù)需求后，因轉(zhuǎn)賬金額較大且收款方為異地公司，于是詳細(xì)詢問了該筆轉(zhuǎn)賬的資金用途以及客戶與收款方的關(guān)系，客戶表示這是朋友介紹的生意，對(duì)方要求打款至指定對(duì)公賬戶。
因客戶年齡較大且收款人為江西某登記結(jié)算中心，引起了柜員的警覺并立即向會(huì)計(jì)經(jīng)理報(bào)告，工作人員通過“天眼查”查詢到該結(jié)算中心工商信息存在異常情況，公司涉及多起司法訴訟，提示的風(fēng)險(xiǎn)信息有上百條，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高。進(jìn)一步核實(shí)客戶轉(zhuǎn)賬用途時(shí)，客戶表示款項(xiàng)用于朋友介紹的名為“陸羽茶”的生意，但是已經(jīng)多年未聯(lián)系該朋友，實(shí)際上對(duì)這個(gè)生意也不是很了解。經(jīng)進(jìn)一步查詢，發(fā)現(xiàn)“陸羽茶交所”這一檢索字段在各大新聞平臺(tái)均有涉嫌多起傳銷行為和資金騙局的新聞報(bào)道，同時(shí)查詢到南通市海門區(qū)人民政府曾發(fā)布“陸羽茶交所”涉嫌非法集資，變相傳銷等違法違規(guī)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示函，存在巨大風(fēng)險(xiǎn)隱患。
中信銀行鄭州分行工作人員建議客戶再進(jìn)一步核實(shí)轉(zhuǎn)款真實(shí)用途，不要盲目轉(zhuǎn)款給陌生人而導(dǎo)致資金損失，會(huì)計(jì)經(jīng)理建議老人將詳細(xì)情況告知有判斷能力的家人，老人表示前期已與家人溝通，但家人并不支持。鑒于上述情況，中信銀行鄭州分行婉拒了客戶轉(zhuǎn)賬需求，成功堵截該筆疑似傳銷行為的轉(zhuǎn)賬案件。后續(xù)也為客戶降低了手機(jī)銀行日轉(zhuǎn)賬限額，重置網(wǎng)銀登錄密碼以防范金融風(fēng)險(xiǎn)。
隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件層出不窮，老年人對(duì)網(wǎng)絡(luò)信息接觸較少，篩選能力不足，防范意識(shí)較為薄弱，逐漸成為詐騙分子的重點(diǎn)對(duì)象。中信銀行鄭州分行將繼續(xù)做好客戶服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防范，不斷提升識(shí)詐敏銳度，切實(shí)保護(hù)好廣大人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。
（中信銀行鄭州分行 陳子楠）
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